Лучшие системы финансового учета для малого и среднего бизнеса

Надежда Никитина

2 мин. чтения

(0)

Финансовый учет необходим для систематического и точного управления финансовыми потоками компании. Он позволяет отслеживать доходы, расходы, активы и обязательства, что помогает контролировать использование ресурсов, предотвращать перерасход и обеспечивать финансовую устойчивость бизнеса. Финансовый учет служит основой для принятия стратегических и операционных решений, предоставляя руководителям информацию о текущем состоянии компании, планировании бюджета, инвестициях и оценке эффективности различных подразделений.

Учет финансов также важен для соблюдения требований законодательства, включая уплату налогов и подготовку отчетности для государственных органов. Он помогает избежать штрафов и санкций, связанных с нарушением бухгалтерского и налогового законодательства. Кроме того, прозрачный и достоверный учет повышает доверие инвесторов и кредиторов, увеличивая шансы на привлечение финансирования.

Контроль финансов дает возможность анализировать результаты деятельности компании, выявлять прибыльные и убыточные направления, оценивать рентабельность проектов и эффективность использования ресурсов. Это, в свою очередь, помогает оптимизировать бизнес-процессы и повышать общую эффективность компании. Наконец, финансовые данные позволяют оценивать риски и разрабатывать стратегии по их минимизации, что важно для долгосрочного планирования и устойчивого развития бизнеса.

Выбор правильной системы финансового учета является важным и для малого, и для среднего бизнеса, поскольку она помогает эффективно управлять финансовыми процессами, контролировать затраты и обеспечивать соответствие законодательству. Неправильный выбор может привести к проблемам с налоговой отчетностью, потере данных и дополнительным затратам на исправление ошибок. В этой статье рассмотрим ключевые критерии выбора системы финансового учета, а также предложим популярные решения, которые помогут малым и средним предприятиям оптимизировать управление финансами.

Критерии выбора системы финансового учета

Функциональность

Программа должна обеспечивать полный спектр функций, необходимых для ведения бухгалтерского учета, включая учет доходов и расходов, начисление и уплату налогов, управление денежными потоками, составление финансовых отчетов и контроль затрат. Она должна поддерживать ведение мультивалютного учета, если это актуально для бизнеса, а также предоставлять инструменты для управления основными средствами и запасами.

Удобство использования

Интерфейс системы должен быть интуитивно понятным, чтобы даже пользователи без глубоких познаний в бухгалтерии могли эффективно работать. Важным фактором является обучаемость — насколько быстро сотрудники могут освоить программу. Наличие качественной технической поддержки и обучающих материалов также играет значительную роль в удобстве использования.

Масштабируемость

Система должна быть способна расти вместе с бизнесом. Важна возможность интеграции с другими программными решениями, такими как CRM- или ERP-системы, а также адаптация под увеличивающийся объем операций. Масштабируемость также предполагает возможность добавления новых пользователей и модулей по мере необходимости без значительных затрат на обновление.

Стоимость

Необходимо учитывать не только первоначальные затраты на покупку лицензий или подписку, но и регулярные расходы, связанные с обновлением программы, обучением сотрудников, и поддержкой. Некоторые решения предлагают бесплатные базовые версии с ограниченным набором функций, которые могут быть достаточны для стартапов, но со временем потребуется переход на более дорогие тарифные планы.

Безопасность данных

Система должна обеспечивать надежную защиту данных, включая шифрование информации, регулярное создание резервных копий и возможность восстановления данных в случае сбоев. Важно, чтобы программа соответствовала требованиям регуляторов в области защиты данных, особенно если речь идет о финансовой информации клиентов.

Поддержка законодательства

Необходимо своевременное обновление в соответствии с изменениями в налоговом и бухгалтерском законодательстве. Особое внимание следует уделить локализации: возможность настроек для учета специфики налогообложения и отчетности в разных странах. Это важно для компаний, работающих на международных рынках или в странах с часто меняющимся законодательством.

Эти критерии помогут определить, какая система финансового учета лучше всего подходит для конкретного бизнеса, обеспечивая баланс между функциональностью, стоимостью и удобством использования.

Популярные системы финансового учёта

Системы финансового учета играют важную роль в автоматизации и упрощении финансовых процессов для малого и среднего бизнеса. Эти программы предлагают набор функций, включая ведение бухгалтерского учета, расчет налогов, управление затратами и создание финансовых отчетов. Одни из них ориентированы на небольшие компании и отличаются простотой в использовании и доступной стоимостью, другие предлагают более широкую функциональность для компаний, которым важны гибкость и масштабируемость.

Выбор правильной системы позволяет не только снизить трудозатраты на выполнение рутинных задач, но и улучшить точность учета, обеспечить соответствие требованиям законодательства, а также получить доступ к аналитическим данным для принятия более обоснованных решений. Стоимость таких систем варьируется в зависимости от набора функций и уровня поддержки.

1. Gectaro

Функции и преимущества

Сервис поможет понять прибыльность бизнеса и проектов. Вы увидите, сколько денег выделено под проекты, задолженность контрагентов, и сколько денег можно вывести из бизнеса без риска кассового разрыва.

• Заявки на снабжение формируются автоматически из сметы. Gectaro показывает экономию и перерасход по каждой заявке. Вы сможете узнавать о неэффективных закупках до того, как заказ будет оплачен.

• Сервис поможет понять прибыльность бизнеса и проектов. Вы увидите, сколько денег выделено под проекты, задолженность контрагентов, и сколько денег можно вывести из бизнеса без риска кассового разрыва.

• Мобильное приложение для прорабов — прораб отчитывается о выполненных работах и прикладывает фотоотчет в мобильном приложении прямо со стройплощадки. Вам не нужно посещать стройку, чтобы понять что там происходит.

• В Gectaro хранится информация о том, где находятся материалы и инструменты для проекта. Когда они потребуются, вы найдете их за минуту не посещая склад.

• Данные для формирования актов хранятся в Gectaro. Поэтому акты КС-2, КС-3 можно сформировать на лету, выбрав только нужный период.

• Eсть все для совместной работы и стройконтроля. Ставьте задачи на сотрудников, обсуждайте и контролируйте выполнение.

Стоимость

Стоимость Стартового тарифа 21 166 рублей в месяц при оплате года, тариф Профи обойдётся уже в 81 500 рублей в месяц. 

Наличие пробной/бесплатной версии

Есть возможность попробовать бесплатно в течение первых 7 дней.

2. ПланФакт

Функции и преимущества

Сервис финансово-управленческого учёта для бизнеса.

• Автоматизируйте учет финансов в компании — появится больше времени для управления бизнесом.

• Получайте регулярные отчеты о состоянии финансов — сможете принимать решения на основе твердых цифр.

• Снижайте риски нехватки денег и кассовых разрывов — почувствуете спокойствие, что денег хватит.

• Смотрите остатки по каждому счету отдельно. Пересчитывайте деньги в кассе и сопоставляйте сумму с той, которая отобразится в отчете. Если цифры не сходятся, пора разбираться.

• Анализируйте движение денег по проектам и направлениям.

• Метод начисления — доходы и расходы учитываются, когда услуга оказана или отгружен товар. Если вы отгрузили товар в сентябре и получили оплату в октябре, доход отразится в сентябре.

• Кассовый метод — доходы и расходы фиксируются в момент, когда деньги фактически поступили или списались. Не учитываются кредиторская и дебиторская задолженности.

• Отчет PnL подскажет, зарабатывает ли компания или генерирует убыток и живет за чужой счет, например, за счет отсрочки платежей.

Стоимость

Начальный тариф стоит от 1500 рублей в месяц при оплате за 2 года.

Наличие пробной/бесплатной версии

7 дней пробного бесплатного доступа.

3. Аспро.Финансы

Функции и преимущества

Возьмите деньги компании под контроль и отслеживайте все финансовые показатели в одном сервисе. Регистрируйтесь и принимайте решения на основе цифр, а не интуиции.

• Отчет о движении денежных средств — контролируйте денежные потоки бизнеса и остатки на счетах за разные периоды в разрезе нескольких организаций.

• Простой импорт операций — подключите интеграцию с банком, чтобы все операции поступали автоматически. Вносите операции вручную или выгружайте из Excel-таблиц.

• Открытый API — настройте интеграцию с любыми сервисами, чтобы получать данные о платежах и расходах оттуда. Полностью автоматизируйте формирование ДДС.

• Составить бюджет доходов и расходов можно по разным счетам и организациям, а также на любой период. Проведите анализ рентабельности по одному или нескольким БДР, а также разным направлениям деятельности компании.

• Отчет о прибылях и убытках.

• Мультивалютность — управляйте сразу несколькими валютами, сделайте финучет прозрачнее. Добавляйте валютные счета, учитывайте выплату контрагентам и сотрудникам в валюте счета, отличной от основной.

Стоимость

От 1790 рублей в месяц при оплате за 2 года.

Наличие пробной/бесплатной версии

Максимальный тариф на 14 дней бесплатно.

4. Brizo

Функции и преимущества

CRM с финансово-управленческим учетом. Brizo автоматизирует бизнес-процессы, наведет порядок в финансах, поможет увеличить продажи и покажет реальную прибыль.

• Платежный календарь — смотрите сводные финансовые данные по счетам, статьям, видам деятельности или ответственным в формате платежного календаря.

• Прогнозирование кассовых разрывов — с Brizo кассовый разрыв не станет для вас неожиданным неприятным сюрпризом. Система показывает возможные кассовые разрывы и помогает грамотно планировать поступления и выплаты.

• Бюджетирование сделок — вносите и планируйте все поступления по проектам прямо в карточке сделки. Brizo в режиме реального времени покажет прибыль и рентабельность по каждой сделке. Финансовые операции со всех сделок стекаются в общий финансовый поток.

• Отчет ДДС (Cashflow) отображает поступления и выплаты в выбранном срезе. Вы можете легко переключаться между анализом по статьям, счетам, видам деятельности, контрагентам и сделкам.

• Отчет о прибылях и убытках (P&L) показывает реальные результаты вашего бизнеса.

• Выставление брендированных счетов.

Стоимость

От 799 рублей за пользователя в месяц при оплате за год.

Наличие пробной/бесплатной версии

Все функции первые 7 дней бесплатно.

5. Финолог

Функции и преимущества

• Гибкая детализация — создавайте операции или импортируйте из выписок. Все можно отредактировать и дополнить.

• Переводы — со счета на счет, хоть банковский, хоть наличный.

• Повторяющиеся платежи — добавляйте все периодические платежи для удобного планирования.

• Фактическая и отчетная даты — выберите дату, к которой вы хотите отнести выручку в отчете о прибылях и убытках. 

• Разбивайте операции, загруженные из банка на несколько сумм и относите их к разным статьям, проектам, заказам.

• Легко создавать операции перевода между счетами в разных валютах. Показывает общий денежный поток, конвертируя деньги бизнеса в основную валюту по текущему курсу.

• Прогнозирует денежный поток исходя из плановых и периодических операций и отображает кассовый разрыв на графике.

Стоимость

Оплата за месяц 3990 рублей. При оплате года скидка 37%.

Наличие пробной/бесплатной версии

Первые 14 дней бесплатно.

Автор

Надежда Никитина

Интересуюсь всем понемногу

Комментарии:

Написать