5 сервисов проверки поставщиков и клиентов
Чтобы обезопасить себя от мошенничества проявляйте осмотрительность и используйте сервисы проверки партнеров.
2 мин. чтения
(0)
Зачем проверять партнеров перед заключением сделки
Ответственные компании осмотрительно относятся к заключению договорных обязательств с новыми подрядчиками, партнерами, поставщиками и клиентами. Вторая сторона сделки должна работать честно и открыто, не иметь задолженностей, своевременно сдавать отчётность в государственные учреждения.
Недобросовестный контрагент – юридическое лицо, которое занимается фиктивной деятельностью, совершает мошеннические действия, не выполняет своих обязательств и уклоняется от налогов. Сотрудничество с такими компаниями чревато финансовыми убытками, потерей деловой репутации и санкциями со стороны ФНС на основании Постановления ВАС от 12 октября 2006 года № 53.
Доначисление налогов
За сотрудничество с компанией, которая уклоняется от налогов, ФНС может доначислить к уплате НДС или отклонить запрос в принятии расходов по сделке.
На УСН «Доходы минус расходы» ООО «Искра» осуществило у поставщика закуп материалов на сумму 1 млн. руб. для основной деятельности. За год доход составил 3 млн. руб., налоговая база по УСН — 2 млн. руб., налог к уплате — 300 тыс. руб.
Налоговая служба в ходе проверки установила недобросовестность поставщика и наложила запрет на учёт в расходах затрат на материалы. В итоге налоговая база составила все 3 млн. руб., а сумма налога к уплате – 450 тыс. руб. Даже несмотря на то, что недобросовестный контрагент выполнил свои обязательства перед ООО «Искра» в полной мере, компании было доначислено 150 тыс. руб. налога.
Финансовые убытки
Компания-однодневка может исчезнуть после получения денег или продукции.
ООО «Лада» связалась с ООО «Победа» с предложением приобрести материалы для производства по выгодной цене, но с единственным условием – внести предоплату. В качестве доказательства честности менеджер продемонстрировал сайт компании с позитивными отзывами клиентов.
Эти доводы показались убедительными, и сделка состоялась. Руководитель ООО «Победа» подписал бумаги о перечислении аванса, а менеджер партнера спешно удалился. На другой день сотрудники ООО «Победа» пытались найти пропавшего мошенника, но его и след простыл.
Спустя время проверка установила, что в ЕГРЮЛ такой компании не существует, а менеджер не показывал ни свой паспорт, ни доверенность. Сайт компании сменил доменное имя и теперь принадлежит ООО «Согласие».
Испорченная репутация
Контакты с сомнительными организациями - прямая дорога в очередь на налоговую проверку.
Налоговая инспекция нередко во время проведения выездной проверки отправляет встречные запросы имеющимся контрагентам. Если при этом будут обнаружены подозрительные основания, камерной проверке будут подвергнуты все связанные организации.
Партнеры могут усомниться в надежности организации, которая часто подвергается мошенничеству из-за опасений невыполнения обязательств по причине банкротства.
Как распознать мошенников
Будь то старый партнер, или новый – уделить внимание проверке нужно перед любой сделкой. Насторожить должны следующие признаки:
- Просьба об отсрочке платежа или рассрочке.
- Условие внести предоплату.
- Крупная сумма сделки по меркам вашего предприятия.
Особенно тщательно стоит проверить контрагентов, если имеются факты, которые вызывают подозрение о недобросовестности:
- Адрес массовой регистрации – это адрес, по которому зарегистрировано сразу несколько юридических лиц. Застать руководителей фирмы по массовому адресу может не получиться. В случае возникновения недоразумений не получится связаться с партнером просто придя к нему в офис. Такие адреса имеются в каждом городе.
В бизнес-центре или предприятии, которое сдаёт помещения в аренду наличие нескольких зарегистрированных организации считается нормальным.
Только лишь наличие регистрации на массовом адресе не делает предприятие недобросовестным - некоторые порядочные компании это делают с целью экономии на аренде офиса. - Массовый директор – это руководитель, который возглавляет от 5 компаний. Примечательно, что все эти фирмы имеют разное направление деятельности: от строительства до торговли грецкими орехами. Обычно это фиктивные организации для уклонения от налогообложения.
- Компания зарегистрирована за несколько дней до сделки. Этот признак имеет неоднозначное толкование – это может быть и фирма-однодневка, и просто новый игрок в бизнесе.
- Предбанкротное состояние. Фирма, которая работает в убыток, не сможет вовремя расплатиться за поставку товаров или сырья. Неустойчивое финансовое положение и наличие кредитов обычно предшествуют банкротству. Затея взыскать деньги с обанкротившегося предприятия часто оказывается провальной. Согласно статистике, количество требований кредиторов, которые были удовлетворены посредством продажи имущества должника по составила 6,8% за 9 месяцев 2018 г.
По этой причине стоит обратить внимание на наличие имущества юридического лица. Отсутствие недвижимости может являться признаком компании-однодневки. - Отсутствие возможности связаться с руководителем. Недобросовестные компании будут стараться утаить информацию о реальном директоре и вести переговоры через представителей, полномочия которых не подтверждены документально. В ответ на запрос доверенности представитель будет всячески увиливать от этой необходимости.
- Отсутствие информации об организации на официальных источниках. Независимо от размера фирмы, в сети есть информация обо всех компаниях, а на сайте ФНС можно посмотреть выписку из ЕГРИП и ЕГРЮЛ.
Какие сервисы помогают проверить партнеров
Проверку партнера следует начинать с запроса пакета документов. Если он не предоставляет документы или тянет время – информацию о компании можно поискать в интернете. На официальном сайте ФНС nalog.ru можно проверить контрагента по ИНН и другим реквизитам бесплатно. Также проверить поставщиков и клиентов можно в специальных сервисах, которые собирают информацию из разных источников. Ниже представлены программы, которые проверяют физические и юридические лица РФ.
Casebook
Ставьте на контроль дела и подписывайтесь на изменения по компаниям, первыми узнавайте о банкротстве. Оценивайте факторы риска и исковую нагрузку потенциальных контрагентов, стройте схемы аффилированности.
Стоимость: от 48 000 р.
Бесплатная версия: Да, бесплатный 3-дневный доступ.
Мобильная версия: Да.
Seldon.Basis
Сервис собирает и анализирует сведения о компаниях и предпринимателях из официальных источников. Используйте сервис для всесторонней оценки своих контрагентов. Узнайте, насколько добросовестно они выполняют взятые на себя обязательства: финансовые, контрактные, правовые.
Стоимость: от 990 р.
Бесплатная версия: Да, пробная версия на 1 день.
Мобильная версия: Да.
Irbis
Проверяйте судимость ваших контрагентов с помощью базы всех судов России с 2005 года с карточками дел. ML-индекс, график связей физ. лица и компаний, задолженность ФССП, залоги движимого имущества, список террористов и многие другие показатели. Только официальные государственные открытые источники данных.
Стоимость: от 3 300 р.
Бесплатная версия: Да, демо-доступ.
Мобильная версия: Нет.
Интегрум
Удобная поисково-аналитическая система по компаниям, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, тендерам и контрактам, СМИ и социальным сетям.
Стоимость: от 5 000 р.
Бесплатная версия: Да, пробная версия.
Мобильная версия: Да.
Контур.Фокус
Сервис разработан для специалистов по экономической безопасности, юристов, бухгалтеров и руководителей любого уровня. С ним вы сможете легко и быстро узнать самое важное о контрагенте. Функция проверки иностранных партнеров доступна в платной версии за дополнительную плату.
Стоимость: от 1 300 р.
Бесплатная версия: Да, демоверсия.
Мобильная версия: Да.
Составлять мнение об организации стоит только исходя из совокупности факторов и чем они серьезнее, тем больше вероятности недобросовестности. Многое зависит от сферы деятельности компании. Например, у ателье может не быть дорогого оборудования или недвижимости просто по причине отсутствия необходимости.
Чтобы обезопасить себя от мошенничества проявляйте осмотрительность и используйте сервисы проверки партнеров перед каждой сделкой.
Комментарии: